市服务业委关于典当企业风险检查情况的通报

市服务业委关于典当企业风险检查情况的通报

各区、县（市）、开发区服务业主管部门、各典当企业：

根据《省服务业委关于开展典当行业风险检查的通知》（辽服传〔2015〕25号）精神和有关要求，现将我市开展的典当企业风险检查情况通报如下：

一、风险检查基本情况

从检查汇总情况看，全市135家典当企业中，参加本次风险检查企业131家。经检查，能够规范经营企业115家，占典当企业总数85.1%。存在问题企业16家，占典当企业总数11.8%。未参加检查企业4家，占典当企业总数3.1%，其中金融时代、辽宁宇晨两家企业未参加2014年度典当企业年审，省服务业委已责令两家企业停业整顿；辽宁融兴典当负责人至今无法联系；沈阳银易典当已主动申请废业。

从企业自查情况看，131家企业按规定时限上报了《典当企业风险检查自查报告》，其中部分企业对自查出的问题提出了整改措施。通过对自查报告进行汇总整理，未发现非法吸收公共存款。

从集中检查情况看，全市131典当企业按照风险检查工作要求，向市服务业委提报了财务记录、银行对账单、业务合同等财务材料，并现场接受财务检查。从对财务资料集中检查情况看，未发现典当企业存在非法集资行为。

从存在问题看，我市绝大多数典当企业能够按照《典当管理办法》、《典当行业监管规定》和有关法律法规要求，依法依规经营，但也有少数企业不同程度存在违规违纪行为。主要表现在：一是企业法人股东向典当企业借款超过注册资本。二是库存现金过大，现金管理不规范。三是连续6个月以上未开展业务，个别企业甚至全年没有业务。四是违规、超范围发放资金。五是个别企业股东存在关联企业，经营资金不足，抽逃或变相抽逃资金。

二、对问题企业处理意见

针对本次风险检查反映出的问题，市服务业委根据《典当管理办法》、《典当行业监管规定》等有关法律法规和规章规定，对未参加风险检查的4家企业和存在问题的16家企业作如下处理：

1.对未参加本次风险检查的金融时代、辽宁宇晨、辽宁融兴3家典当企业，市服务业形成书面材料，向省服务业委汇报企业情况，并申请省服务业委按照《典当管理办法》及相关法律法规对3家企业进行行政处罚。对自愿申请解散的沈阳银易典当有限公司依法履行相关注销手续。

2.对存在法人股东向典当企业借款超过注册资本、库存现金过大、连续6个月以上未开展业务违规超范围发放资金。企业经营资金不足、抽逃或变相抽逃资金等问题的16家企业，约谈企业法人、负责人、财务人员，责令企业立即进行整改，不能及时改正的，要拿出整改计划，制定整改措施，出具整改报告，确保企业依法依规经营。逾期未予改正的，市服务业委将形成书面材料报省服务业委，并对做出行政处罚。此外，本次风险检查结果，将录入2015年典当企业年度审核档案，至2015年典当年审期间，企业问题仍未改正的，该企业年度审核等级将直接降为B类。

三、下一步工作要求

为进一步加强典当行业风险防范工作，各区、县（市）开发区服务业主管部门要强化监督检查力度，对有问题企业实行重点跟踪，加大对典当企业抽逃注册资本金、擅自变更、超比例放款、超限收费等违规行为的检查力度。同时，逐步落实分级管理、分级负责机制，强化区、县（市）属地管理，形成企业、区县（市）和市三级联动管理防范体系。全市各典当企业要对照本次风险检查内容，完善企业风险防控制度，提高风险意识，及早发现风险隐患，确保我市典当行业健康有序向前发展。

附件：沈阳市典当企业风险检查问题企业名单。

沈阳市服务业委员会

2015年12月16日

沈阳市典当企业风险检查问题企业名单